80后副行长骗银行资金40余亿,被判无期徒刑

2020-05-29 08:53:53 阅读(1753)

  据报道,5月27日,裁判文书网公布浙江省高级人民法院二审判决,对浙江民泰商业银行萧山瓜沥小微企业专营支行原副行长倪峰驳回上诉,判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。同时是,中国裁判文书网上公布的山东省淄博市中级人民法院二审刑事裁定书也揭开了这起案件的诸多细节。

80后副行长骗银行资金40余亿

  一、为应付年终审计,询证函造假数亿元

  故事要从港股上市公司东岳集团2014年年度财务报表的审计说起。

  询证函是审计工作的重要环节。法院裁判文书显示,瑞华和德勤参与了东岳集团的财务审计工作,两家会计师事务所分别就东岳集团下属公司山东东岳化工有限公司(以下简称“东岳化工”)和山东东岳高分子材料有限公司(以下简称“东岳高分子”)相关资金向齐商银行股份有限公司(以下简称“齐商银行”)桓台支行进行询证。

  询证内容为:东岳化工委托贷款项下本金4.18亿元,资金使用方齐商银行;东岳高分子委托贷款项下资金使用方齐商银行三笔,本金分别为3.32亿元、5000万元、6000万元(合计4.42亿元)。

  实际上,上述询证函中的金额存在造假。证人巩某证言证实,2015年1月,进行财务审计的瑞华工作人员给东岳集团提供银行询证函空白电子表格让结算中心填写,时任东岳集团结算中心主任的李某1安排其和张某分别负责填写东岳材料和东岳化工的银行询证函。

  按照巩某的说法,其按照李某1的要求填写了内容虚假的银行询证函。其填写的询证函中第五项“委托贷款”中,关于资金使用方为齐商银行的三笔委托贷款是虚假的,上述3笔“委托贷款”合计4.42亿元,实际上该等金额是近几年李某1安排借给李某2控制的各公司的多笔短期借款,并不是通过齐商银行进行的正规委托贷款。

  来自李某2的证言也证实,其经营的盟诚系公司从2012年下半年开始通过齐商银行桓台支行从东岳集团借款,实际借了几笔款后,后期的借款都是其通过李某1直接从东岳集团借的,没有通过齐商银行。2014年底,李某1说东岳集团是上市公司,需要通过年终审计,其公司借东岳集团的钱还不了,需要想办法通过会计师事务所的审计,让李某2找寇某在询证函上盖章“应付”。

  二、为多拉客户存款,行长同意盖章

  事实上,收到询证函后,作为齐商银行桓台支行行长的寇某看出了其中的端倪。

  据寇某供述,李某2让自己在询证函上盖章帮助东岳集团通过审计,寇某同意了。

  但几天后,当寇某在办公室看到询证函后,发现两份询证函都有虚假之处,其中索引号为“东岳化工-兴桓路齐商-10”的询证函中,委托贷款的资金使用方填写的是齐商银行,实际齐商银行没有作为资金使用方为东岳化工做过委托贷款,而是由东岳集团和资金使用方直接进行资金往来,并没有通过银行,而且东岳化工委托贷款的总金额不超过2亿,但银行询证函上的委托贷款金额是4.18亿元;索引号“高分子一齐商兴桓路支行-16”的银行询证函情况也类似。

  戏剧性的是,经过“四五天的思想斗争”之后,寇某最终还是安排该行办公室主任成某在询证函上盖章并快递给了瑞华和德勤。

  寇某表示,同意盖章是应李某1的请求,帮东岳集团的李某1应付审计。寇某也有自己的盘算——“通过帮东岳集团这个忙,也可以要求对方在齐商银行多存款,完成其业绩”。

  按照惯例,询证函应先由负责前台业务的主任从系统核实内容后加盖业务章。但是寇某没有交前台主任处理,而是直接安排盖了该行的行政章。

  被告人成某的供述也证实,询证函内容并不真实,其中委托贷款科目项下,资金使用方为齐商银行,关于这部分的委贷资金是虚假的,共计有8亿余元,齐商银行并没有使用过东岳化工和东岳高分子的资金。

  所以最终法院二审维持原判,询证函被认定为资信证明,更多财经新闻,大家可以多多关注微尚时代。

推荐阅读:

银行股迎来密集解禁,超八成处于“破净”状态

  中信银行违规泄露客户流水,为什么股价丝毫未损?

  锦州银行重大资产重组,股票停牌是怎么回事?

>> 查看更多相似文章
相关阅读
拓展阅读
据报道,格力集团在转让15%股权给高瓴资本,套现400多亿后,用35.45亿元投资了小米。据格力集团微信公众号发布的消息,近日格力集团与小米集团、中信银行签署战略合作协议,三方约定在产业基金、金融服务、产业投资、项目合作、资源共享等方面开展深度合作。
2020-09-25 11:48:29 阅读(1262)
中国恒大9月24日晚发布声明,对白天网上流传有关公司重组情况的谣言予以否认,表示相关文件和截图凭空捏造、纯属诽谤,恒大已向公安机关报案,坚决用法律武器维护公司合法权益。
2020-09-25 09:11:04 阅读(1297)
我们都知道在A股中进行交易,当天卖出的话,是必须在明日股市开盘之后才能正式成交的。所以一旦股票被套的话,就很难解套了,不过有股民发明了t+0解套方法。那么,股票t+0解套是什么意思?怎么使用这种方法解套?
2020-09-24 15:10:31 阅读(1268)
蚂蚁集团上市,一系列财富神话让旁观者心动,仅仅是社保基金,其账面浮盈就已达到了420亿元,更不用说蚂蚁集团内部量产出来的千万级富翁了。不过,蚂蚁集团估值上万亿,体量庞大,上市也需要大众“捧场”。对普通投资者来说,申购蚂蚁集团新股,或者通过基金间接投资蚂蚁集团,都是可选的方案。
2020-09-24 14:19:56 阅读(1400)
据报道,北京时间9月24日凌晨,名创优品正式向美国证券交易委员会(SEC)递交IPO招股书,拟于纽交所上市,代码为MNSO。那此次创优品赴美上市的募集资金主要用于什么?
据媒体报道,本周一特斯拉向美国国际贸易法院提交诉状,旨在阻止特朗普政府对电动汽车制造商从中国进口的零部件征收关税。据悉,特斯拉在诉状中不仅要求法院判决该关税违法,并要求美国政府返还已支付税款和产生的利息。
炒股杠杆平台资金是无限的吗?可以知道的是,炒股杠杆平台的资金并不是无限的,就算他们再有钱,也会有用完的时候,至于他们为什么能够远远不断的为投资者提供资金,那是因为他们除了自有资金以外,还有其他方面的资金来源,比如来自银行的资金、各种借贷等等,下面就来详细介绍一下。
2020-09-23 17:16:54 阅读(1312)
随着欧美各国疫情出现了二次反弹,特别是在多国近几周以来的每周新增确诊人数已经超过今年3月疫情高峰时期之后,被世卫组织首席科学家证实有效的中国新冠疫苗再受资本追捧。
2020-09-23 15:28:36 阅读(1280)
割韭菜,网络流行词。原指韭菜达到了生长盛期,可以进行收割。现在比喻机构、基金、大户抛售股票导致股票市场(或个股)大跌,为其迎来新的建仓机会,再重新在低位建仓,如此循环波段操作,获取利润。
9月22日晚间,据蚂蚁集团向上交所提交招股文件(注册稿)显示,易方达、汇添富、华夏、鹏华、中欧五家基金公司与蚂蚁集团签署了战略投资者认股协议,将推出以发行价认购蚂蚁股票的新基金,封闭期18个月。这意味着,蚂蚁上市前,普通投资者都能通过基金的形式来投资蚂蚁,0门槛实现“云打新”。
2020-09-23 10:30:13 阅读(1381)
快讯
热门文章
推荐阅读