蚂蚁股票适合入手吗?为什么?

2020-09-25 18:24:21 阅读(2688)

虽然蚂蚁金服上市前就受到了投资者的广泛关注,特别是在官宣要上市的时候,更是带动了资本市场的投资热情,但是蚂蚁金服的股票就真的是一个值得投资的独角兽公司吗?蚂蚁股票适合入手吗?下面来分析下。

蚂蚁股票适合入手吗.jpg

  消息称蚂蚁集团计划在香港和科创板同时IPO,估值至少2000亿美元,计划向普通股东发行10%的股份,向C类和B类股东发行约9%左右股份,超过400亿美元融资。

  可以预料上市后会迎来一轮暴涨,但是我还是建议你不要抢购上市后的普通股

  巴菲特先生曾经说过:“在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧!”既然你这么看好蚂蚁金服,可有谁记得上证6000点时的中石油。

  我对蚂蚁金服本身并没有什么偏见,这是一个伟大的公司,不过,2000亿美元以上,是否会估值过高。

  查看了蚂蚁金服的招股说明书,虽然它差不多列举了50多条风险,但大都没有明确的指向和必然性,根据我的思路,我对它的估值重点在三个问号?

  第一、营收过于依赖大股东及电商平台,阿里电商主业增长率下降,对金服利润会产生巨大影响。

  第二、支付宝的金融科技理念正在被竞争手模仿,其后续的利润将受到影响。

  第三、蚂蚁金服核心还是一个金融企业,其估值应该参照金融行业估值区间,而非互联网。

  下面我一个个描述自己的观点:

  蚂蚁金服前身是支付宝,从一成立以来,就和阿里集团有着各种关系。

  马云花了60亿美金分割支付宝,到今天该项目价值2000亿美元,这个做法,从股票投资方来看就不是很地道,而且当时大多数股东反对,马云是采取了他的投票控制权才强行通过这个决议。

  既然有这个先例,目前的蚂蚁集团也是AB股东,不知道是不是有那么一天,从蚂蚁金服上派生出一个成功的项目,又被低价剥离呢?

  另外,上市之后,我们可以看到,控股最大的4个股东是杭州的两个内部员工控股公司,阿里巴巴,以及Tobao公司,联合起来股份接近70%,仍然和大股东有千丝万缕的关系。

  对于这个股权治理结构,还有阿里崇尚的AB同股不同权机制,我真心觉得中小投资者捞不到什么油水。

  支付宝的技术领先性是否有它的门槛?

  蚂蚁金服将自己定义为一个科技化组织,通过支付宝平台,向消费者、商家及金融机构提供业务,其业务主要体现在三大平台:微贷科技平台、理财科技平台、保险科技平台。

  我用白话解释一下,就是信用放贷、帮助储户存钱、以及卖保险。存钱本身是不赚钱的,还是要转化到其它的金融产品中去,才能获取利差。

  所以我的结论是,2000亿美元的估价,对于蚂蚁金服,已经是非常高估,如果上市再大涨的话,建议大家还是小心买入。没有绝对正确的股票,只有正确的估值!炒股入门内容尽在本网更新中。

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