银行股哪个适合长期投资?银行股要价值投资吗?

2021-02-16 10:56:58 阅读(6285)

银行股由于估值低的缘故,股价都不是很高,如果是短期投资的话,很难赚到钱。二长期投资的话,也需要看准了才行。那么,银行股哪个适合长期投资?接下来就让我们来问大家分析一番。

银行股

一、银行股哪个适合长期投资?

我整理了下近5年工农中建招商的分红数据:

工商银行:2016年-2020年,每股分红金额共计1.2218元,2016年初股价为3.62,假设今天股价为5.01,算上股息5年收益率72.14%,5年年化收益11.47%。

建设银行:2016年-2020年,每股分红金额共计1.469元,2016年初股价为4.58,假设今天股价为6.53,算上股息5年收益率74.65%,5年年化收益11.8%。

中国银行:2016年-2020年,每股分红金额共计0.894元,2016年初股价为3.13,假设今天股价为3.23,算上股息5年收益率31.75%,5年年化收益5.67%。

农业银行:2016年-2020年,每股分红金额共计0.8709元,2016年初股价为2.53,假设今天股价为3.21,算上股息5年收益率61.3%,5年年化收益10.03%。

招商银行:2016年-2020年,每股分红金额共计4.41元,2016年初股价为15.23,假设今天股价为43.58,算上股息5年收益率215%,5年年化收益25.8%。

2016年年初,上证综指3536点,假设今天上证综指3338.68,那么5年就下跌了5.58%。

我们看出,5个银行股中,除了中国银行收益偏低以外(中国银行的收益也高于同期定期存款),其他银行的5年年化收益都超过了10%,远高于前几年轰轰烈烈的P2P。而且除了招商银行以外,工农中建的股票基本稳得一逼,波动较小。

按照收益率的排名来看,招商银行股票是最适合长期投资的的。

结论来了,投资银行股长期来看,收益并不低,你之所以不挣钱,第一是拿不住,第二就是想一夜暴富,而不是慢慢变富。

二、银行股要价值投资吗?

很多人都强调股市投资要进行价值投资,但是大多数散户投资者却往往会抛弃价值投资初衷,而陷入跟随性投资,导致亏损严重。

银行股目前处于低估值阶段,具有较高的投资价值。银行股是目前市场最被低估的板块,银行板块平均市盈率不到6倍,最低的某银行仅3.7倍,两只银行股市盈率也低于4倍,11只银行股市盈率低于5倍。从市净率方面看,银行股平均市净率约0.7倍,36家上市银行,27家破净,破净比例高达75%,是破净率最高的板块。

银行股具有较高而且较稳定的股息率,对于稳健型散户投资者具有股价上涨和股息分红双重收益的可能。目前理财市场环境下,是一种理财方式的替代选择。

在目前银行理财收益跌跌不休并已经3时代,更重要的是还大量出现风险的情况下,投资银行股的收益反而高于理财收益,因此以投资购买银行股替代银行理财可能是一种选择。

从银行股的股息率来看,金融行业共有20家公司的最新股息率高于5年期银行定期存款利率。股息率排名前五的金融机构全部为银行股,分别是民生银行(股息率6.41%)、交通银行(股息率6.08%)、浙商银行(股息率5.94%)、光大银行(股息率5.91%)、中国银行(股息率5.46%)和以及农业银行(股息率5.35%),远远高于今年3年期和5年期定期存款平均利率为3.121%到3.248%之间的水平。

投资银行股适合于长期投资,而不适合那些做短线、喜欢大幅度涨跌的投资者。银行的特点是价格相对稳定,因此投资银行股的投资者不要抱有短线赚大钱的想法,而适合那些长线投资者。

有朋友曾经假设五年前一次性投资5万元买入工商银行股票,一直持有并将分红继续购买工商银行股票,在不考虑印花税的情况下,2015年12月22日工商银行股票收盘价为4.67元,买入10700股;2016年7月8日进行了分红,10派2.333元,继续买入500股;2017年7月11日10股派2.343元,买入500股;2018年7月13日10股派2.408元,买入600股;2019年7月3日10股派2.506元,继续买入500股。

此时证券账户持仓为12800股,现金余额为325.21元。假设工商银行股票收盘价为5.94元,持仓金额为12800股*5.94元=76032元,加上现金余额325.21元,持仓市值为76357.21元,通过计算五年平均每年收益率10.5429%,是不是很高的收益率!

当然,工商银行的测算仅仅是为了方便进行测算,并不代表对其进行推荐。所以,银行股投资适合长期、价值投资者,适合那些追求稳定、持续的价值增值者。

以上就是关于银行股票行情分析的介绍了,其实投资银行股的收益并不比投资其他的股票收益差,只不过对于大多数投资者来说,他们更喜欢短期投资。如果你倾向于长期投资的话,不妨考虑下银行股吧。

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