招商银行股票还能买吗?投资建议有哪些?

2021-04-28 17:38:07 阅读(1422)

本月中多家上市银行公布了自家的一季度财报,其中就包括招商银行,从招商银行的财报中可以看出股票业绩整体情况良好,增长速度较为乐观,但是也要一些风险隐藏其中,那么现在还能买招商银行股票吗?

招商银行股票.jpg

一、招商银行股票还能买吗?

拨备前利润同比增长9.7%,加权风险资产环比增长6%:2021年一季度实现营业收入847.51亿元,同比增长10.6%,实现拨备前利润606.38亿元,同比增长9.7%,实现归母净利润320.15年亿元,同比增长15.2%,存款余额较年初增长3.5%,贷款总额较年初增长5.6%,加权风险资环比增长6%。

2021年一季度净息差环比上升10个B即,同比下降3BP:2021年一季度存款结构继续优化,核心存款中活期存款的占比进一步上升,使得存款成本率进一步下降。资产端方面,高收益资产的占比提升,带动生息资产收益率的环比提升。

零售业务整体维持高速增长:截至2021年一季度末,零售客户数达到1.61亿户,较上年末增长1.9%,管理的零售客户资产(AUM)达到9.59万亿,较上年末增长7.3%。私人银行财富客户数10.69万户,较上年末增长6.91%,管理的私行客户总资产规模2.98万亿,较上年末增长7.55%。

不良率1.04%,较上年末下降5BP:不良贷款的生成率0.95%,同比上升10BP。企业贷款的不良率1.64%,较上年末下降5BP;个人贷款不良率为0.76%,较上年末下降6BP。关注类贷款占比0.73%,较上年末下降6BP。截至报告期,仍处于延期还本付息状态的客户贷款余额为234.69亿元。

二、投资建议有哪些?

盈利预测与投资建议:一季度招商银行存款结构进一步优化,活期存款占比进一步提升。资产端,高收益资产占比进一步提升。以上措施均有助于维持2021年净息差的稳定,公司当前股价对应的2021-2022年的PB估值为1.9倍,1.7倍,维持“增持”评级。

风险因素:受新冠疫情影响,全球经济恢复不及预期,导致银行资产大幅波动。

从招商银行的业绩和公司运营情况来看,它依旧维持增持的评级,所以还是比较值得买入的,但是由于现在全球依旧受新冠疫情的影响,所以公司的未来的资产有很大的不确定性,需要考虑再三。

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